Betaljätten Wise, som för bara några veckor sedan noterades på den amerikanska Nasdaq-börsen, befinner sig nu i centrum av en europeisk brottsutredning. Vi analyserar vad det betyder för spararna.
Wise börsnotering skakad av penningtvättsutredning
Det belgiska dotterbolaget Wise Europe utreds för penningtvätt, med misstänkta transaktioner om uppemot fem miljarder kronor, enligt åklagarmyndigheten i Bryssel.
Det belgiska åklagarärendet är inte bolagets första regulatoriska kollision. Det är det femte dokumenterade fallet av bristande penningtvättskontroller sedan 2021, fördelat på fyra olika jurisdiktioner.
Som Dagens PS tidigare rapporterat har neobanker länge betraktats som särskilt attraktiva verktyg för kriminella nätverk, bland annat på grund av snabb registrering och begränsad fysisk kontroll.
Svenska gäng driver belgisk utredning
Svenska myndigheter har i över 30 brottsutredningar begärt information om Wise hos belgiska motparter. Det rör ärenden kopplade till narkotikahandel i stor skala, penningtvätt och mord.
Ekobrottsmyndighetens chefsåklagare Henric Fagher bekräftar att betaltjänstbolag av Wises typ är frekvent förekommande i den typen av ärenden.
En utredning, kallad Operation Candy, ledde i mars till att 13 personer med svenska kopplingar greps, flera på spanska solkusten.
Börsen har inte prisat in risken
För många kommer nyheten från vänster kuliss, och ur ett investerarperspektiv är timingen besvärlig. Wise hanterar en pågående brottsutredning parallellt med sin Nasdaq-notering. Bolaget har inte bekräftat om börsen informerats.
Belgisk åklagarmyndighet uppger att utredningen snart är klar, och resultatet överlämnas till Belgiens centralbank, som är tillsynsmyndighet. Det öppnar för direkta åtgärder mot betallicensen.
Realtid har kartlagt hur svenska banker under 2025 rapporterade över 60 000 misstänkta transaktioner, men bara en bråkdel stoppades. Det mönstret speglar exakt den bristande kundkännedom som nu riktas mot Wise.
PS analys
Wise bär nu på en dokumenterad AML-historik i fyra jurisdiktioner, en pågående brottsutredning vars slutsatser ska överlämnas till just den myndighet som kontrollerar bolagets europeiska licens, och en nyligen genomförd Nasdaq-notering vars prospekttransparens nu ifrågasätts.
P/E-talet om 26 prissätter tillväxt och regulatoriskt förtroende. Det andra är nu satt under direkt press. Analytikernas köpkonsensus är baserat på en informationsbild som i dag förändrats.
En belgisk dom eller åtgärder mot betallicensen riskerar att utlösa en kraftig kursnedgång. Grundarna är inte personligen misstänkta, men det skyddar inte aktiekursen om tillsynsmyndigheten agerar.
Läs även: Energimyndigheten stoppar Sveriges grönaste industrisatsning
Läs även: Ekonomisk brottslighet = 5,5 procent av Sveriges BNP
