I takt med att befolkningen blir äldre ökar risken för konflikter kring arv, särskilt om testatorns mentala förmåga senare ifrågasätts.
Advokaten varnar för arvsfälla: Fler testamenten kan bli ogiltiga
Ett testamente kan bli ogiltigt av flera skäl. Det absolut vanligaste misstaget när svenskarna skriver testamente handlar om att testamentet inte uppfyller formkraven. Det berättade Johan Frih, familjerättsadvokat på Lebenberg advokatbyrå, i fjol.
Men i takt med att fler människor lever längre har en annan fråga blivit mer aktuell. Det handlar om kognitiv förmåga. För att ett testamente ska vara giltigt måste testatorn ha varit vid sina sinnens fulla bruk när det skrevs. Om det kan ifrågasättas öppnar det för tvister.
Missa inte: Sparexperten: Många sparare gör just nu samma misstag. Dagens PS
”Utmanande”
Fler människor lever långt upp i åldrarna. När personer skriver testamenten vid 80-90 års ålder är risken större att kognitiva problem som demens finns med i bilden.
”Överhuvudtaget är det en bra idé att se till att skriva sitt testamente i god tid, att inte skjuta det på framtiden. Du vet ju inte om det är demensen som slår till”, menar Johan Frih.
Problemet är att det ofta är svårt att avgöra om en äldre person har tillräcklig kognitiv förmåga när ett testamente upprättas. Det menar familjerättsadvokaten Sicilie Tveøy från advokatbyrån Steg.
”Det är utmanande att kartlägga en persons kognitiva hälsa. Därför är det också avgörande att det finns goda rutiner”, säger hon till norska Dagens Næringsliv.
”Mer att bråka om”
Tveøy arbetar bland annat som offentlig testamentsexekutor vid Oslo tingsrätt och har lång erfarenhet av arvstvister. Hon ser en tydlig trend: fler konflikter handlar om huruvida testatorn hade så kallad rättshandlingsförmåga.
En orsak är enligt henne att äldre generationer ofta har större tillgångar.
”De som blir gamla nu har ofta större förmögenheter – och därmed mer att bråka om”, säger hon.
Testamentet ogiltigförklarades
Bakgrunden till varningen är ett uppmärksammat rättsfall i Norge.
Agder hovrätt ogiltigförklarade nyligen ett testamente som upprättats av den 86-årige Branko Danby. Konflikten stod mellan hans fru och två barn å ena sidan och hans yngste son, född utanför äktenskapet, å den andra.
Danby hade tidigare skrivit flera testamenten med liknande innehåll. De slog fast att hans fru skulle få full äganderätt till parets bostad och till familjens fastighetsbolag.
Men tre veckor före sin död skrev han ett nytt testamente med ett helt annat innehåll. Där skulle den yngste sonen få köpa hans villa till ett marknadspris på nästan 11 miljoner kronor.
Domstolen ansåg dock att den äldre mannen inte längre förstod vad han gjorde när dokumentet skrevs.
”Den avlidne var inte tillräckligt kapabel att förstå omfattningen av det specifika förordnandet och att väga viktiga överväganden”, står det i domen.
Läs även: Nya regler i april: Här går det snabbast att spara till bostad. Dagens PS
Kritik mot advokatens arbete
Testamentet skrevs av en advokat i Tønsberg. Enligt domstolsdokument hade hon bara ett möte med 86-åringen – samma dag som testamentet undertecknades – och sonen som skulle ärva var då närvarande.
Hon hade begärt dokumentation från läkare som kunde bekräfta att mannen var beslutsförmögen, men något sådant intyg fanns inte när testamentet skrevs.
I domen kritiserades advokaten för att inte ha gjort en tillräckligt noggrann bedömning av klientens situation.
Advokatens råd: kräv läkarintyg
Fallet visar enligt Sicilie Tveøy hur viktigt det är att arbeta noggrant när äldre personer vill skriva testamente. Hon menar att ett enda möte ofta är för lite.
”När kognitiv kompetens kan bli ett problem vid dödsfallet rekommenderar jag alltid minst två möten med testatorn”.
”Advokater bör begära ett läkarintyg för äldre personer”, fortsätter hon.
Enligt henne bör alla personer över 80 år ha ett sådant intyg – och ibland även en bedömning på minnesklinik – för att minska risken för framtida arvstvister.
Vill du få dagens viktigaste nyheter direkt i inkorgen?
Samtidigt medger hon att bedömningen kan vara svår.
”En testator kan verka kompetent för advokaten, men de rättsliga kraven för testatorskompetens kanske fortfarande inte är uppfyllda när alla omständigheter beaktas”, säger hon.
Och ibland tvingas advokater dra i nödbromsen.
”Jag sa en gång att jag inte kunde skriva ett testamente. Det var en mycket svår bedömning”.
