Nu slår Finansinspektionen till. Ikano Bank har brutit mot reglerna kring penningtvätt. Det kostar banken 140 miljoner kronor.
Nu får Ikano Bank böta 140 miljoner
Den finansiella sektorn har en central roll i att förhindra att brottsvinster kan tvättas och genereras i det finansiella systemet, skriver Finansinspektionen i dag.
”Därför är det en prioriterad fråga för FI att granska hur banker och andra finansiella företag motverkar penningtvätt och finansiering av terrorism”, förklarar inspektionen.
Det gör man som bakgrund till agerandet mot Ikano Bank, som ägs av Ingka Group, en del av Ikea-imperiet som driver Ikea-varuhus i dryga 30-talet länder.
FI ger nämligen Ikano en anmärkning och en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor.
Det drabbas Ikano Bank av efter ”överträdelser av penningtvättsreglerna”.
”Överträdelserna rör bankens allmänna riskbedömning och åtgärder för att uppnå kundkännedom”, skriver Finansinspektionen.
Nu blir Ikeas aprilskämt verklighet. Dagens PS
Har följt banken ett år
FI har undersökt hur Ikano har följt penningtvättsreglerna under perioden 30 april 2022 till 1 maj 2023.
Undersökningen har fokuserat på bankens allmänna riskbedömning och åtgärder för att uppnå kännedom om företagskunder som förknippats med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, förklarar man.
”Att företagen bedömer vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i verksamheten är grundläggande för att de ska kunna motverka att deras produkter och tjänster kan utnyttjas för kriminella syften”, påpekar Malin Alpen, områdeschef för betalningar på FI.
”Saknat verklighetspassad bedömning”
FI:s undersökning visar att Ikano brutit mot penningtvättsreglerna i flera avseenden och kritiken är tung.
”Ikanos allmänna riskbedömning har exempelvis saknat en verklighetsanpassad och fullständig bedömning av hur bankens företagsprodukter kan utnyttjas för finansiering av terrorism, och hur stor risken är för det”, konstaterar FI.
Ikeas rekord: 200 miljoner medlemmar. Dagens PS
Gett ökad risk för penningtvätt
Vidare skriver man att ”Ikano har inte heller identifierat och beaktat riskfaktorer som är förknippade med bankens faktiska kunder.”
”När det gäller kundkännedom har banken inte vidtagit de skärpta kundkännedomsåtgärder som var nödvändiga i förhållande till kunder som var förknippade med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism”, är omdömet.
Det här gör, menar Finansinspektionen, att överträdelserna inneburit en ökad risk för att Ikano och det finansiella systemet kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Därför får Ikano inte bara en anmärkning utan tvingas även betala böter i form av en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor.
