Om du hade köpt en enda aktie i Berkshire Hathaway 1965, när Warren Buffett tog över bolaget, hade din investering vuxit från 19 dollar till över 500 000 dollar idag.
Tidernas bästa investeringar – lär dig av historiens vinnare
Mest läst i kategorin
Det motsvarar en årlig avkastning på drygt 20 procent – ett makalöst resultat.
Historiska exempel som detta visar på potentialen i att välja rätt investeringar och hålla fast vid dem över tid. Samtidigt är det viktigt att förstå hur olika investeringar presterar under olika tidsramar.
Tidshorisonten gör investeringen
När vi tittar på investeringar och deras historiska avkastning är tidshorisonten avgörande. Investeringar som presterar starkt över decennier överträffar nästan alltid kortsiktiga succéer.
Vissa tillgångar blomstrar under givna perioder, men kan tappa fart över tid. Att förstå hur en investering fungerar på kort och lång sikt ger insikt i denverkliga potentialen. Det är viktigt att sätta resultaten i perspektiv.
Ett gott exempel är tidigare nämnda Berkshire Hathaway. De senaste tio åren har den genomsnittliga tillväxten i bolaget varit närmare 10 procent – bra, men inte lika galet som den genomsnittliga utvecklingen sedan 1965.
Fem orsaker att undvika indexfonder
Indexfonder är ett lämpligt verktyg för dig som vill ha ett smidigt och billigt sparande. Men som med det mesta så har även indexfonderna baksidor.
Aktier och fastigheter – långsiktiga vinnare
Aktiemarknaden, särskilt den amerikanska, är kanske den mest välkända källan till hög avkastning. Det amerikanska S&P 500-indexet, som spårar 500 av landets största företag, har levererat en genomsnittlig årlig avkastning på omkring 10 procent i nästan ett sekel, skriver Investopedia.
Tillväxten drivs av både värdestegring och utdelningar, vilket gör aktier till en stabil grund för långsiktigt sparande. Även om marknaden är volatil på kort sikt, har den levererat över tid.
Fastigheter är en annan investering som har presterat starkt över lång tid. Kombinationen av värdeökningar och möjligheter till löpande intäkter gör fastigheter attraktiva. På lång sikt har fastigheter visat sig vara en värdesäker investering.
Hög risk – hög avkastning
Mer riskfyllda investeringar, som tech-aktier, har också levererat hög avkastning för de som varit villiga att ta stora risker.
De senaste årtiondena har tech-industrin upplevt en explosionsartad tillväxt, med företag som Apple, Microsoft och Amazon i spetsen. För investerare med stark riskaptit har detta inneburit möjligheter till exceptionella resultat.
Nvidia är ett annat lysande exempel – aktiens ökade börsvärde det senaste året överstiger hela Googles moderbolags börsvärde.
Men för att illustrera risken så har investerare som istället valt att äga konkurrenten AMD haft en mycket sämre upplevelse under samma period.
Råvaror eller aktier – vilken investering är bäst?
Råvaror som guld har däremot gett en stabilare men ofta lägre avkastning, även om det varierar kraftigt beroende på tidshorisont. Guld har haft en årlig genomsnittlig tillväxt på 7–8 procent under de senaste 50 åren.
För investerare handlar valet mellan råvaror och aktier ofta om strategi. Aktier är idealiska för dem som söker långsiktig tillväxt.
Råvaror, å andra sidan, fungerar ofta som ett bra alternativ under osäkra tider och ett skydd mot inflation. Genom att kombinera båda kan investerare skapa en diversifierad portfölj som balanserar risk och avkastning.
Läs mer: Har vi nått “peak gold?” Guldet riskerar att ta slut 2050. Dagens PS
Här är en ytlig översikt över fyra klassiska investeringsformer och deras genomsnittliga prestation mellan 1970 och 2020:
1. Aktier (S&P 500, USA)
- Prestation: S&P 500, som representerar de 500 största börsnoterade företagen i USA, hade en genomsnittlig årlig avkastning på cirka 10 procent under perioden, inklusive återinvesterade utdelningar.
- Kommentar: En av de mest lönsamma och pålitliga tillgångarna för långsiktiga investerare, med stark återhämtning efter nedgångar som finanskrisen 2008.
2. Fastigheter
- Prestation: Fastighetspriser i USA steg med en genomsnittlig årlig tillväxttakt på cirka 5–6 procent, justerat för inflation.
- Kommentar: Stabil tillgång som ofta fungerat som ett skydd mot inflation och visat sig värdesäker, särskilt under ekonomiska nedgångar.
3. Guld
- Prestation: Guldpriset ökade med en genomsnittlig årlig avkastning på cirka 7–8 procent under perioden.
- Kommentar: Guld har varit en populär tillgång i tider av osäkerhet, men dess långsiktiga avkastning har inte matchat aktiernas.
4. Obligationer (10-åriga amerikanska statsobligationer)
- Prestation: Den genomsnittliga årliga avkastningen låg på cirka 5–6 procent under perioden, med stabila avkastningar som ofta fungerat som en motvikt till aktiemarknadens volatilitet.
- Kommentar: En viktig komponent i balanserade portföljer, särskilt för investerare som söker lägre risk.
Historiska lärdomar för framtidens investering
Vad kan vi då lära oss av historien? Investeringar med hög avkastning tenderar att belöna långsiktighet, diversifiering och en god förståelse för marknadens dynamik.
Genom att dra lärdom av tidigare framgångar kan dagens investerare rusta sig för att möta framtidens utmaningar och möjligheter – och kanske hitta nästa stora vinnare.
På kort sikt är aktiekursernas rörelser nästintill slumpmässiga. Men varför? Det handlar i grunden om mänsklig psykologi och sambandet mellan marknader och volatilitet. Att stanna kvar på marknaden över tid slår alltid försöken att tajma marknaden.
Warren Buffett
Läs även: Buffett dissar dynastier: “Besatta av rikedom”. Realtid
Nyfiken skribent som bevakar börs- och finansnyheter med ett särskilt intresse för det internationella perspektivet.
Nyfiken skribent som bevakar börs- och finansnyheter med ett särskilt intresse för det internationella perspektivet.
Dagens PS är en del av RLVNC (Relevance Communication Nordic AB) – Noterat på Nordic SME sedan 2017. RLVNC är ett svenskt newstech-bolag som, med hjälp av en datadriven teknikplattform, erbjuder kostnadsfria och kvalitativa nyheter, främst inom ekonomi, näringsliv och börs.