En global aktieindexfond sprider kapitalet över många bolag, men risken är fortfarande koncentrerad till aktiemarknaden – och ofta till runt 70 procent mot USA. För den som tycker att dagens globalfonder skaver finns dock alternativ. Vinga Total är en global portfölj med flera tillgångsslag, för investerare som söker mer bredd och stabilitet än traditionella indexfonder.
Detta är en sponsrad artikel
När indexfonden inte räcker till
Det breda aktieindexet MSCI World innehöll knappt 1 300 bolag i augusti 2026. Samtidigt stod USA för drygt 72 procent av indexets värde. Förklaringen är enkel: när index viktas efter börsvärde får stora marknader och företag stort utrymme. Det stora antalet fonder som imiterar indexet ger därför betydligt större exponering mot USA än vad många är bekväma med.
”När man bedömer riskspridning behöver man se på vad som faktiskt driver avkastningen. Tusen aktier, i synnerhet när de största har samma hemmamarknad, kan fortfarande påverkas av samma förändring i riskaptit eller värderingar. Vinga Total kombinerar istället investeringar med olika egenskaper, så att portföljen får fler ben att stå på”, säger Johannes Westin, Senior Rådgivare på Vinga Wealth Management.
En extra dimension av riskspridning
Vinga Total är en global multi-asset-portfölj som erbjuds genom Vinga Wealth Management. Portföljen erbjuds som ett diskretionärt förvaltningsmandat, där kunden ger förvaltaren uppdraget att sköta placeringarna inom avtalade ramar.
Förvaltningen är aktiv och trenddriven: marknadsutveckling och värderingar vägs in när förvaltarna väljer regioner, sektorer och investeringar. Den aktiva förvaltningen ger även frihet att välja en annan geografisk fördelning än globalindexets.
Portföljen ger en bred exponering mot kapitalmarknaden, bland annat mot globala aktier, företagsobligationer och andra ränteplaceringar. Blandningen av tillgångsslag skapar en extra dimension av riskspridning som inte kan matchas av aktieindexfonder.
Jakten på den optimala portföljen
Bakom Vinga Total finns ett gediget analysarbete förankrat i vetenskaplig portföljteori, där begreppet ”den effektiva fronten” beskriver de portföljkombinationer som ger högst förväntad avkastning vid en viss risknivå. Tusentals kombinationer har analyserats, med målet att hitta den kombination av tillgångsslag som ger största möjliga avkastning i förhållande till risk.
Resultaten har visat att en betydande andel företagsobligationer i högräntesegmentet, ”high yield”, kompletterar aktieexponeringen och bidrar till en effektiv portfölj. Obligationernas löpande räntebetalningar bidrar till stabilitet och tillgångsslaget kan sänka portföljens risk utan att ge avkall på avkastning i samma grad som traditionellt säkrare obligationer.
”Historiska analyser visar att high yield kan bidra till aktielik avkastning, men väsentligt lägre svängningar när det ersätter en del av aktierna. Om ekonomin försvagas faller de flesta investeringar i värde, men högränteobligationer har visat sig ge snabbare återhämtning än aktier efter perioder av stress på marknaden”, säger Johannes Westin.
En helhetslösning för ditt kapital
I en tid när globala aktieindexfonder alltmer präglas av ett fåtal amerikanska storbolag känner många ett behov av produkter med mer balans och mer genomtänkt exponering mot kapitalmarknaden.
Vinga Total kan vara en helhetslösning för den som vill placera långsiktigt och få hjälp med både fondval och fördelningen mellan tillgångsslag. Kunden kan exempelvis vara en entreprenör efter en bolagsförsäljning eller en privatperson som vill samla sitt långsiktiga kapital i en förvaltad portfölj.
Den som vill investera kontaktar Vinga Wealth Management. Tillsammans med en rådgivare går man igenom placeringshorisont, risktolerans och ekonomiska förutsättningar för att bedöma om mandatet passar.
Läs mer om Vinga Total och boka en genomgång av din portfölj på
Tänk på att investeringar kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. Historisk avkastning och historiska modellberäkningar är ingen garanti för framtida resultat.
