Ett samarbete mellan polisen och ett 30-tal svenska banker stoppade misstänkta lånebedrägerier för 1,8 miljarder kronor på bara ett år. Nu stoppar dock polisen samarbetet – och bankerna rasar mot beslutet.
Polisen stoppar lyckad miljardinsats – bankerna rasar mot beslutet
Vi har följt en rad bankbedrägerier på sistone som bland annat innefattar kapade BankID där bankkunderna ibland står utan ersättning.
En annan härva handlar om penningtvätt och involverar storbanker som SEB – som nu fick en ny jättenota i USA för att ha misslyckats i arbetet mot penningtvätt.
Samarbete mot kriminella
Vi har tidigare beskrivit hur Polisen, Skatteverket och Ekobrottsmyndigheten gick ihop med bankerna för att stoppa den kriminella ekonomin.
Nu har dock det gemensamma arbetet stött på problem sedan det står klart att ett samarbete mellan bankerna och polisen avbryts.
Hindrade pengar att betalas ut
Det rör sig om ett 30-tal svenska banker som genom samarbetet med polisen kunde identifiera och stoppa tusentals misstänkta lånebedragare innan pengarna betalats ut.
Men nu avslutas alltså satsningen, trots att den enligt bankernas beräkningar har förhindrat låneutbetalningar på sammanlagt 1,8 miljarder kronor under ett år, enligt Di.
Samarbetet har byggt på att banker och polis snabbt kunnat utbyta information om misstänkta låneansökningar.
Genom att identifiera personer med kopplingar till tidigare bedrägerier, falska anställningsuppgifter och misstänkt penningtvätt har bankerna kunnat stoppa utbetalningarna.
Tusentals lån stoppades
Samarbetet, som går under samlingsnamnet Finansiellt underrättelsecentrum, Finuc, ledde till att hela 2 800 lån stoppades förra året, enligt polisens rapport.
”Vi ser ett modus där utvisningshotade förmås att använda sina bank-ID maximalt för att ta så många lån som möjligt och skicka pengarna vidare”, uppgav Jale Poljarevius, underrättelsechef vid polisen i region Mitt nyligen.
Bedrägerier fortsätter samtidigt att vara en betydande inkomstkälla för organiserad brottslighet.
Enligt Polismyndighetens statistik uppgick brottsvinsterna från anmälda, fullbordade bedrägerier till uppskattningsvis 5,7 miljarder kronor under 2025.
Utveckling i rätt riktning
Det är en minskning med tio procent jämfört med föregående år, och utvecklingen går därmed i rätt riktning.
”Det är brottsvinsterna som driver kriminaliteten och de senaste två årens trendbrott pekar på att vi är på väg åt rätt håll, både i det polisiära arbetet och i samverkan med andra aktörer som har påverkan på problemet”, uppgav Johan Halling, brottsförebyggande samordnare vid Nationellt bedrägericentrum, i ett pressmeddelande från i våras.
Projekt läggs ner
Därför kommer det nu som en stor överraskning att ett av de framgångsrika projekten inom Finuc har lagts ner i september.
”Polisen bestämde sig för att inte gå vidare. Nu delas inte längre någon information”, uppger en av Di:s källor.
Enligt Finucs talesperson Martin Eriksson syntes det inte tillräckligt ”stora effekter mot den organiserade brottsligheten för att motivera en ytterligare förlängning.”
”Det blev en olycklig kommunikation med bankerna i ärendet just kring detta”, säger han.
Uppretade banker
Beslutet har fått de involverade bankerna att se rött, och de har nu gått ihop i ett gemensamt upprop.
”Undertecknade banker vill genom detta brev framföra en stark invändning mot beslutet att avsluta Samverkan och begär att Polismyndigheten omprövar beslutet”, låter det.
Trots det kan bankerna inte förvänta sig något fortsatt samarbete framöver utan bör istället fokusera på sina egna skydd.
”Nästa steg är att bankerna vidtar konkreta åtgärder i sina system för att minska risken att dessa sårbarheter utnyttjas”, avslutar Finucs Martin Eriksson.
Läs även:
Fastighetskungen: Jag är en bedragare och mutkolv. Dagens PS
”En kapplöpning”: Så stoppade de bedragarna. Dagens PS
