Tre utvecklade arbetsområden och metoder. Finansinspektionens vägar till att förebygga brott på finansmarknaden. Här är FI:s plan.
Ny rapport: Så ska FI förhindra brott
Torbjörn Karlgren
Uppdaterad: 25 aug. 2025Publicerad: 25 aug. 2025
ANNONS
Mest läst i kategorin
Rapporten heter ”Så kan FI bidra till att utveckla det brottsförebyggande arbetet” och är en redovisning av ett regeringsuppdrag Finansinspektionen haft.
I rapporten visas hur en utvecklad tillstånds- och ägarprövning och en mer datadriven tillsyn, bland annat via AI, kan bidra till att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden.
ANNONS
Att kriminella kan utnyttja finansmarknaden för att begå brott är ett allvarligt hot mot såväl enskilda konsumenter och företag, som samhället i stort, skriver Finansinspektionen.
FI påpekar att som tillsynsmyndighet granskar FI att banker och andra finansiella företag förebygger att deras tjänster kan användas för kriminella syften, och ingriper när så inte är fallet.
FI varnar: Bedragare lockar med tips i aktiechattar. Realtid
”Ska inte kunna flyttas”
”Brottsvinster ska inte kunna flyttas genom eller genereras i det finansiella systemet. Att företagen gör vad de ska för att förhindra brott som penningtvätt, bedrägerier och marknadsmissbruk är och kommer fortsatt att vara en strategiskt prioriterad fråga för FI”, säger Malin Alpen, vikarierande generaldirektör för FI.
FI har på uppdrag av regeringen identifierat ett antal åtgärder som kan stärka myndighetens möjlighet att bidra till det brottsförebyggande arbetet.
Det handlar om tre huvudpunkter: skärpta tillstånds- och ägarprövningar, ökad informationsdelning och mer datadriven tillsyn.
ANNONS
Akta dig för chattarna – det kan vara bedrägeri. Dagens PS
ANNONS
Senaste nytt
”Granska och förhindra”
”Genom att noggrant granska och förhindra olämpliga företag att få tillträde till den finansiella sektorn minskar risken för att den kan utnyttjas för att begå brott”, skriver FI.
Inspektionen har för avsikt att utveckla sin tillståndsprövning för att försvåra för oseriösa företag och kriminella, genom bland annat en mer riskbaserad tillståndsprövning, utvecklad riskanalys och förbättrad informationsinhämtning.
”FI ser även över möjligheten att utöka kraven på vilka uppgifter som måste lämnas vid ägarprövningar. I dag saknar FI i praktiken möjligheter att ingripa mot ägare med mindre inflytande, även om det finns starka signaler om olämplighet”, påpekar inspektionen.
Nya regler från april i år
Ökad informationsdelning handlar om förändringar som gör att från 1 april i år ska FI och andra myndigheter lämna uppgifter till brottsbekämpande myndigheter som Polisen, Åklagarmyndigheten och Skatteverket.
”FI välkomnar den nya lagen, som ger staten bättre verktyg att agera samlat för att förebygga och bekämpa brott”, understryker man.
ANNONS
Mer datadriven tillsyn är ett strategiskt utvecklingsområde för FI.
Finansinspektionen har, för att möta en alltmer komplex finansmarknad, bett regeringen om utökade anslag till investeringar i teknisk infrastruktur och kompetens inom bland annat AI.
Varningen: Se upp för falska lån. Dagens PS
Läs mer från Dagens PS - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
ANNONS
Undvik miljardmisstag - så får du en bättre projektstart
I Sverige kostar floppade projekt många miljarder. Ofta går det fel redan från början. Undvik detta och delta i kostnadsfritt event där vi med enkla verktyg ger dig tips och råd hur du ska undvika att floppa.
Anmäl här
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS
ANNONS