Efter nästan ett decennium miljardböter och juridiska utredningar ser de nordiska bankerna – däribland Swedbank – ut att skaka av sig penningtvättsskandalerna.
Bankerna vänder blad efter penningtvättsskandalerna
För Swedbank och de andra berörda bankerna innebär det slutet på en era av osäkerhet som kostat aktieägarna enorma summor.
Det har varit en lång och smärtsam vandring för de nordiska bankpalatsen. Sedan de första avslöjandena om misstänkt penningtvätt i Baltikum briserade för snart tio år sedan har rubrikerna varit nattsvarta. Men nu vänder storbankerna i Sverige, Danmark och Finland blad.
Det var Rysslands fiende, som han kommit att kallas, Bill Browder, som först avslöjande Danske Banks skumma affärer med Ryssland och transaktioner till Baltikum. Swedbank med dåvarande vd:n Birgitte Bonnesen drogs sedan snabbt in i skandalen.
Missa inte: Bankdirektören: ”Jag ångrar det djupt” DagensPS
Bankskandalerna smittade av sig
”Det som följde var en rullande kris inom den nordiska banksektorn”, minns Bloomberg där även SEB och Nordea, vars huvudkontor i dag ligger i Finland, blev indragna med tillsynsgranskningar av sina verksamheter och senare fick betala höga straffavgifter. Men det var Danske Bank och Swedbank som stod för huvuddelen av penningtvättsskandalen.
De amerikanska myndigheterna har i dag lagt ner sina utredningar utan åtgärder. För Swedbank är lättnaden påtaglig genom beskedet att USA:s justitiedepartement avslutat sin granskning utan att utdela ytterligare sanktioner.
Läs vidare: Räkna med rally – USA släpper utredning om Swedbank DagensPS
”Den största skandalen någonsin”
”Det är den största skandalen som någonsin drabbat nordisk bankverksamhet, och den skapade betydande osäkerhet för de inblandade bankerna. Den bara exploderade. Alla banker har idag enorma avdelningar som arbetar med att bekämpa penningtvätt och ekonomisk brottslighet”, säger SEB-analytikern Andreas Håkansson till nyhetsbyrån.
Notan för åren av försummelser från bankerna är extremt hög. Det handlar inte bara om miljarder i böter, utan även om de massiva investeringar som härvorna mynnat ut i i form av IT-system och kontrollfunktioner. De nordiska bankerna, som upplevts som de mest transparenta i världen, kom på skam och fick se sitt rykte raseras.
Per Bolund rasade över bankerna
För Birgitte Bonnesen resulterade det i att hon fick sparken från Swedbank 2019. 2024 dömdes hon till 15 månaders fängelse för grovt bedrägeri för sina uttalanden om att bekämpa penningtvätt. Högsta domstolen har senare gått med på Bonnesens begäran om att överklaga domen.
När bankerna var under lupp kunde USA i paktiken ha skurit av deras möjligheter att verka på marknaderna.
”Det skulle ha varit nära en katastrof för både Sveriges finanssektor och landet som helhet”, konstaterade Sveriges dåvarande finansmarknadsminister Per Bolund (MP), som var uppenbart arg och besviken på bankernas agerande.
Den svenska regeringen skärpte i spåren av händelserna lagstiftningen på området med dyra sanktioner för brott mot penningtvättslagen.
Bromder: Ingen vill ha en repris
I dag anses de nordiska bankernas skyddsvärn mot finansiell brottslighet vara bland de mest sofistikerade globalt. Det som började som en existentiell kris har transformerats till en teknisk kapprustning där storbankerna nu ligger i framkant.
”Skandinaviska banker är förmodligen nu några av de mest robusta bankerna mot penningtvätt som finns, eftersom ingen någonsin vill att det som hände ska upprepas”, säger Bill Browder, som är känd bland annat för sin kamp mot korruption och kränkningar av mänskliga rättigheter i Ryssland och som var den som fick stenen i rullning kring de nordiska bankernas penningtvättsskandaler.
Läs mer: HD sista hoppet för Swedbanks dömda ex-vd DagensPS
Missa inte: FI undersöker Swedbank kring penningtvätt DagensPS
